Interactive Brokers является одним из крупнейших американских дисконтных брокеров.

Его деятельность регулируется семью различными регуляторами, включая органы власти высшего уровня, такие как FCA и SEC.

Компания Interactive Brokers Group зарегистрирована на Нью-Йоркской фондовой бирже, но не имеет опыта в банковской сфере.

В нашем обзоре Interactive Brokers мы протестировали учётную запись, предназначенную для физических лиц.

Недавно в Interactive Brokers был снижен размер минимального депозита для индивидуальных клиентов от 10 000 до 0 долларов США.

Однако в некоторых случаях остаётся  минимальный депозит в 2000 долларов, например, в случае маржинального счёта для торговли с использованием кредитного плеча.

Плюсы

Interactive Brokers имеет очень конкурентоспособную структуру комиссий.

Предлагаемый ассортимент продуктов в плане классов активов и регионов весьма обширен. Отличная, хоть и немного сложная десктопная платформа для продвинутых  трейдеров.

Обратная сторона

Веб-интерфейс торговой платформы отличается ограниченной функциональностью и не очень удобен для пользователя.

Процесс открытия счёта сложный и медленный. Для ввода и вывода денег можно использовать только банковский перевод.

Рекомендуется для продвинутых трейдеров, которые способны справиться со сложной торговой платформой и которых привлекают низкие комиссии. Точно не лучший вариант для начинающих.

Обзор Interactive Brokers – защита инвесторов и регулирование

Interactive Brokers – американский брокер, деятельность которого контролирует семь финансовых органов из разных стран по всему миру.

Головное предприятие, компания Interactive Brokers Group, зарегистрирована на Нью-Йоркской фондовой бирже.

Interactive Brokers Group – это транснациональный брокер, работающий через 7 разных юридических лиц в Великобритании, США, Канаде, Австралии, Индии, Японии и Гонконге.

Различные юридические лица подотчётны различным органами власти, и защитная сумма для инвесторов изменяется в зависимости от страны.

Европейские инвесторы могут открыть счёт только в Великобритании. Если вы откроете учётную запись в Великобритании, вам будут доступны услуги как IB UK (Interactive Brokers (UK) Limited), так и IB US (Interactive Brokers LLC).

Защитная сумма, которую вы получаете для британского счёта, зависит от продукта, в который вы инвестируете.

Если продукты, которыми вы торгуете, предоставлены IB UK, вы получаете британскую защиту счёта в 50000 £.

Если продукты, которыми вы торгуете, предоставлены IB US, вы получаете американскую сумму защиты инвесторов – 500 000 долларов США с лимитом для наличных в размере 250 000 долларов.

Для наличных денег по умолчанию идёт защита от Великобритании, если ваши деньги не обрабатываются IB US.

Как вы можете видеть, удобством и прозрачностью эта система не отличается.

Поэтому мы можем порекомендовать время от времени запрашивать службу поддержки клиентов об актуальном размере защиты вашего портфеля.

Однако мы попытаемся обрисовать общие правила, которые можно вывести, прочитав пользовательское соглашение.

Для вкладов в акции, облигации и паевые фонды вы получаете американскую сумму защиты инвесторов – 500 000 долларов США с лимитом для наличных в размере 250 000 долларов.

Для Forex, CFD, индексных опционов, фьючерсов, фьючерсных опционов и внебиржевых фьючерсов на металлы вы получаете защиту от Великобритании размером в 50 000 фунтов стерлингов.

Данное разделение активов не отображается в вашей учётной записи, но мы полагаем, что Interactive Brokers разделяет активы в фоновом режиме.

Для клиентов из США картина более ясная. Они защищены по схеме SIPC на сумму до 500 000 долларов США с лимитом для наличных в размере 250 000 долларов.

Страна проживания клиентаЗащитная суммаРегуляторЮридическое лицо
Европейские страны.50 000£FCA (Служба по контролю за финансовыми операциями Великобритании) / Схема защиты FSCS (Программа компенсаций в сфере финансовых услуг)Interactive Brokers Limited (Великобритания)
США500 000 $ (ограничение в 250 000 $ для наличных)SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам) / защитная схема SICPInteractive Brokers LLC
КанадаБез защитыIIROC (Организация по регулированию инвестиционной индустрии в Канаде) / Канадский фонд защиты инвесторов.Interactive Brokers Canada Inc.
АвстралияБез защиты Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC)Interactive Brokers Australia PTY LTD
ИндияБез защитыBSE (Совет по ценным бумагам и биржам Индии)Interactive Brokers PVT (Индия). LTD.
ЯпонияБез защитыFSA (Агентство финансовых услуг)Interactive Brokers Securities Japan Inc.
ГонконгБез защитыГонконгская комиссия по ценным бумагам и фьючерсамInteractive Brokers Hong Kong Limited

Interactive Brokers Group (холдинговая группа, состоящая из филиалов IB) зарегистрирована на Нью-Йоркской фондовой бирже и не имеет опыта работы в банковской сфере.

Во время написания обзора, брокеры группы  IB не предоставляют защиту от отрицательного баланса. Если вы не знаете, защита от отрицательного баланса не позволяет вашему счёту уйти в минус.

Обзор Interactive Brokers – открытие счёта

Процесс создания учётной записи выполняется полностью через интернет. Вы можете выбрать одну из большого списка валют для использования в качестве базовой валюты счёта. С другой стороны, процесс создания счёта медленный и сложный.

Кому можно открыть счёт

Филиалы Interactive Brokers присутствуют на всех континентах.

Следовательно, помимо юридических ограничений вроде полного запрета на торговлю CFD в США, мы не нашли никаких ограничений в плане возможности создания учётной записи.

Европейские инвесторы могут открыть только британский счёт. Открытие счёта в США для граждан европейских стран невозможно.

Минимальные требования к финансированию

Недавно в Interactive Brokers размер минимального депозита для индивидуальных клиентов был уменьшен с 10 000 до 0 долларов США.

Однако в некоторых случаях требования к минимальной сумме остаются. Например, при открытии счёта с возможностью маржинальной торговли требуется минимум 2000 долларов США.

Маржинальные счета позволяют торговать с использованием заёмных средств, то есть, с кредитным плечом.

Типы счетов

В Interactive Brokers доступно множество типов счетов.

Две большие группы счетов

  1. счета для физических лиц;
  2. счета для организаций.

Ниже вы найдёте краткую информацию о счетах для групп трейдеров и инвесторов:

Типы счетовКраткое описание
ИндивидуальныеСчёт принадлежит одному человеку и используется только им.
СовместныеСчёт принадлежит двум лицам и используется ими совместно.
ТрастовыеСчёт принадлежит Доверенному лицу (отдельному юридическому лицу) и управляется в вашу пользу.
IRAИндивидуальный пенсионный счёт, доступный только для клиентов из США.
UGMA/UTMAСчета для мелких клиентов. Тоже доступны только для клиентов из США.
Для друзей и семейных группСчета для групп клиентов из менее чем 15 человек.
Семейный офисСчета для лиц, являющихся управляющими “семейных офисов“.
Малый бизнесСчёт для небольших корпораций.

Если вы захотите воспользоваться услугой управления активами (Asset Management), вам нужно будет открыть отдельную американскую учётную запись, то есть, она не полностью интегрирована в брокерскую систему.

Это немного осложняет работу, так как вам придётся поддерживать две учётные записи. Являясь жителем ЕС, вы можете открыть учётную запись в США для использования службы Asset Management.

Учреждения (например, хедж-фонды или паевые фонды) также могут открывать счета в IB. Если вас интересует возможность создания учётной записи для организаций, посетите веб-сайт IB.

Доступен также демо-счёт, так что вы можете протестировать платформу, пока не освоитесь с ней полностью.

В данном обзоре Interactive Brokers мы тестировали учётную запись, предназначенную для физических лиц.

Базовая валюта счёта

Базовая валюта вашего счёта в Interactive Brokers может быть любой из следующих:

Австралийский долларБританский фунтКанадский долларКитайский оффшорный юань
Чешская кронаДатская кронаЕвроВенгерский форинт
Гонконгский долларИзраильский шекельЯпонская иенаМексиканский песо
Новозеландский долларНорвежская кронаРоссийский рубльСингапурский доллар
Шведская кронаШвейцарский франкДоллар США

Процесс открытия счёта

Процесс открытия счёта чересчур сложный и медленный.

Прохождение через пятиступенчатый процесс регистрации занимает около 30 минут, где пользователю необходимо предоставить большой объём личной информации, а именно

  • Документ, подтверждающий личность и дату рождения.
  • Подтверждение места проживания.
  • Имя, адрес и номер телефона вашего работодателя.
  • Номер банковского счёта или аккаунта у стороннего брокера и маршрутные номера для чековых депозитов.

Документы в разных странах могут отличаться, но стандартные требования выглядят именно так.

Клиенты могут отправлять документы по факсу или электронной почте, поэтому весь процесс выполняется через сеть.

Новые счета обычно проходят подтверждение в течение 1 или 2 рабочих дней, если все требования удовлетворены.

После подтверждения и перевода средств на счёт вы можете сразу приступить к торговле. В целом открытие учётной записи в Interactive Brokers является долгим и сложным процессом.

Тем не менее, клиенты из более чем 200 стран уже присоединились к Interactive Brokers.

Обзор Interactive Brokers – ввод и вывод средств

Европейским клиентам доступно ограниченное количество способов внесения и снятия денег. Доступен банковский перевод, а вот пополнение с помощью дебетовой или кредитной карты отсутствует. У американских клиентов гораздо больше вариантов ввода и вывода средств.

Варианты внесения средств на счёт

Для пополнения счёта у вас есть следующие варианты

  • Банковский перевод (проводной).
  • Перевод ACH (с использованием автоматизированной расчётной палаты), инициированный в вашем банке или в IB.
  • Перевод ACH (с использованием автоматизированной расчётной палаты), инициированный в IB.
  • Чек.
  • Интернет-платёж.
  • Канадская система электронных переводов (EFT), инициированный IB (только для Канады).
  • Система оплаты счетов в AUD (BPAY – только для австралийских долларов).
  • Прямой ролловер (только пенсионные счета IRA).
  • Trustee-to-Trustee (только пенсионные счета IRA).

Для европейцев доступен только банковский перевод.

Для получения более подробной информации посетите вебсайт IB.

Варианты вывода средств

Для вывода средств доступны следующие варианты

  • Банковский перевод (проводной).
  • SEPA (Единое европейское платёжное пространство).
  • Перевод ACH в США, инициированный в IB (только для счетов из США).
  • Чек (доступен только для валюты США, ваш адрес электронной почты должен быть зарегистрирован в США).
  • Канадский перевод EFT (только для канадских счетов).

За первый вывод в течение календарного месяца плата не взимается. Однако Interactive Brokers взимает комиссию за последующие операции по снятию денег.

Размер этой комиссии зависит от валюты, в которой вы хотели бы получить деньги. В случае европейской валюты это будет 8 евро.

Для клиентов, не использующих Secure Login System (Систему безопасного входа) существует ограничение на максимальную сумму вывода в 50 000 долларов США за один день и 100 000 долларов за 5 рабочих дней.

Если вы получаете деньги в валюте, которая отличается от базовой валюты вашего счёта, обменный курс будет идентичен тому, что используется для сделок на Forex.

Обзор Interactive Brokers – портфолио продуктов

IB предлагает исключительно широкий ассортимент продуктов.

Доступные типы продуктов

Классы активов, доступные для торговли

  • Акции.
  • ETF.
  • Forex.
  • Фонды.
  • Облигации.
  • Опционы.
  • Фьючерсы.
  • CFD.
  • Криптовалюты.
  • Услуги по управлению активами.

CFD – это сложные инструменты, связанные с высоким риском быстро потерять деньги из-за кредитного плеча. 62% розничных инвесторов теряют деньги, вложенные в CFD у данного провайдера.

Вы должны подумать, понимаете ли вы принципы работы CFD, и можете ли вы позволить себе рискнуть своими деньгами.

Доступные рынки

Акции

Interactive Brokers предоставляет своим клиентам доступ к 74 фондовым рынкам. Это очень большой охват по сравнению с количеством рынков, которое доступно у конкурентов.

Просто для сравнения, вы получили бы возможность торговать на 30 рынках в Saxo или на 34 в DEGIRO.

Ниже вы найдёте, фондовые рынки каких стран доступны для торговли (и сколько их). Если вы хотите просмотреть полный детальный список рынков, посетите веб-сайт Interactive Broker.

ЕвропаСеверная АмерикаАзия / Тихоокеанский регион
Бельгия (4)США (17)Австралия (2)
Эстония (1)Канада (6)Гонконг (3)
Франция (4)Мексика (1)Индия (1)
Германия (7)Япония (3)
Венгрия (1)Сингапур (1)
Италия (1)
Латвия (1)
Литва (1)
Нидерланды (4)
Норвегия (1)
Польша (1)
Португалия (1)
Испания (3)
Швеция (1)
Швейцария (5)
Великобритания (4)

ETF

В Interactive Brokers вы можете вложить деньги в 20 233 ETF на 25 рынках. Это довольно много по сравнению с конкурентами, такими как DEGIRO, где примерно 6000 ETF, или Saxo, где их 625.

ЕвропаСеверная АмерикаАзия / Тихоокеанский регион
Euronext Франция (SBF)Чикагская фондовая биржа (CHX)Австралийская фондовая биржа (ASX)
CHI-X Europe Ltd Clearstream (CHIXDE)NASDAQ OMX BX (BEX)Гонконгская фьючерсная биржа (HKFE)
Франкфуртская фондовая биржа (FWB)NYSE Arca (ARCA)Гонконгская фондовая биржа (SEHK)
Штутгартская фондовая биржа (SWB)NYSE MKT (NYSE AMEX)Национальная фондовая биржа Индии (NSE)
XETRA (IBIS)Канадская биржа ценных бумаг
CHI-X Europe Ltd Clearnet (CHIXEN)Chi-X Canada
Euronext NL Stocks (AEB)Omega ATS (OMEGA)
Bolsa de Madrid (BM)Фондовая биржа Торонто (TSE)
Шведская фондовая биржа (SFB)Мексиканская фондовая биржа (MEXI)
Швейцарская биржа SIX (EBS)
CHI-X Europe Ltd Crest (CHIXUK)
Лондонская фондовая биржа (LSE)

Forex

В разделе торговли на Forex вы можете найти 100 валютных пар, включая как основные, так и менее популярные.

Это действительно обширное предложение, и лишь немногие из конкурентов могут предоставить сопоставимый портфель Forex.

Фонды

Interactive Brokers предоставляет своим клиентам доступ к 196 инвестиционным фондам. В их число входят и самые крупные фонды, такие как BlackRock или Vanguard.

Это предложение является средним по сравнению с такими конкурентами, как DEGIRO, где доступен 581 фонд, или Saxo, который не предоставляет доступ к инвестиционным фондам.

Облигации

Вам на выбор предлагается более 100 000 облигаций на 12 рынках. Для сравнения, вы получили доступ к примерно 5000 облигаций в Saxo и около 1000 в DEGIRO.

Торговать облигациями можно на следующих рынках:

ЕвропаСеверная АмерикаАзия / Тихоокеанский регион
Облигации EuronextBondDeskГонконгская фондовая биржа (SEHK)
BONDLARGE
Knight BondPoint
Knight BondPoint для Munis
Knight BondPoint для государственных ценных бумаг США
MuniCenter
Облигации NYSE Arca (NYSE BONDS)
Tradeweb
Tradeweb для Munis
Tradeweb для государственных ценных бумаг США

Опционы

Вам даётся возможность торговать на 35 рынках опционов по сравнению с DEGIRO, где 6 доступных рынков, или Saxo, где их 13.

Фьючерсы

В торговле фьючерсами вы можете выйти на 36 мировых рынков. Это очень хорошее предложение по сравнению с 12 доступными рынками в Saxo или 22 в DEGIRO.

Из доступных рынков фьючерсов важнейшими являются CBOE, EUREX, Euronext, CME, CBOT, NYMEX, ICE. Полный список можно найти на веб-сайте Interactive Broker.

CFD

В линейку продуктов CFD входят акции, Forex и индексы. Вы можете выбрать один из 13 фондовых индексов, примерно 6 000 отдельных акций или 84 валютных пары.

Это довольно хороший портфель CFD, если сравнивать с портфелями другого брокера, например, Saxo, где 29 фондовых индексов, около 9 000 отдельных акций и 7 валютных пар.

Криптовалюты

В IB вы можете торговать фьючерсами Bitcoin, а также ETN Bitcoin и Ether. Фьючерсы на Bitcoin доступны на биржах CME и CBOE.

ETN Bitcoin и Ether торгуются на шведской фондовой бирже. Если вы хотите лучше разобраться в особенностях криптовалютного инвестирования, ознакомьтесь с нашими материалами на тему криптовалюты.

Услуги по управлению активами

Услуга управления активами позволяет клиентам копировать действия профессиональных управляющих инвестиционными портфелями, работающих в IB.

То есть, клиенты могут автоматически совершать те же самые сделки, что и профессионалы. Управляющими инвестиционными портфелями могут стать только зарегистрированные инвестиционные консультанты и менеджеры хедж-фондов.

Клиенты могут выбрать управляющего, стиль которого подходит им больше других, и следить за производительностью своего портфеля в режиме реального времени.

Управляющие инвестиционными портфелями вкладывают собственные деньги в портфель, который они предлагают клиентам.

Это существенно увеличивает надёжность данной услуги. Клиенты могут свободно менять портфели, когда захотят, без каких-либо комиссий или штрафов, что является большим плюсом.

Asset Management объединяет в себе прибыльность активно управляемых фондов и низкую стоимость автоматизированных ETF.

Минимальный размер инвестиции зависит от портфеля, в который вы хотите инвестировать. Самый маленький вклад на момент написания обзора Interactive Brokers составляет 5 000$.

Обзор Interactive Brokers – структура комиссий

Interactive Brokers имеет очень конкурентоспособную и прозрачную структуру комиссий.

Interactive Brokers отличается весьма конкурентоспособной и прозрачной структурой начисления комиссий. DEGIRO – единственный брокер, который может конкурировать с Interactive Brokers в плане комиссий.

Торговые комиссии

Компания предлагает как фиксированные ставки, так и многоуровневые ценовые планы. Ежемесячный сбор Interactive Brokers зависит от выбранного вами плана.

В планах с фиксированной ставкой обычно взимается фиксированный сбор за контракт или акцию, который покрывает все комиссии и другие затраты.

В многоуровневых планах взимается комиссия на базе объёма торгов за месяц, а также биржевые, нормативные и клиринговые сборы.

В последнем случае чем больше вы торгуете, тем меньше комиссия, которую вы платите.

Минимальные комиссионные сборы также низкие, поэтому более низкие объемы торгов также являются экономически эффективными.

Комиссии за торговлю акциями, CFD, облигациями, опционами и фьючерсами являются весьма конкурентоспособными, а комиссии для Forex и фондов – средними.

Стоимость типичной сделкиInteractive BrokersDEGIROSaxo BankTradestation
Акции США1,0$0,7$15,0$5,0$
Акции Великобритании8,7$5,4$11,6$Нет данных
Forex – EURUSD2,3$Нет данных3,2$Нет данных
Фонды15,0$10,6$Нет данных15,0$
Опционы на фондовые индексы США7,0$5,0$60,0$10,0$
Фьючерсы на фондовые индексы США8,5$5,0$60,0$12,0$
Государственная облигация США5,0$Нет данных91,2$20,0$

Объём типичной сделки с акциями и фондами составляет 2000 долларов США или эквивалент в другой валюте.

Стоимость торговли на Forex рассматривается для сделки на 20 000 долларов США, включая комиссии и спреды.

Типичная сделка для опционов и фьючерсов на фондовые индексы – десять контрактов. Объём сделки с государственными облигациями составляет 10 000 долларов США.

Комиссии для акций, ETF и облигаций

Ниже вы можете найти стандартную структуру фиксированных комиссий для акций, ETF и облигаций.

РынокКомиссияМинимумМаксимум
Северная Америка
США0,005$ за акцию1$1% от стоимости сделки
Канада0,01 CAD за акцию1 CAD0,5% от стоимости сделки
Мексика0,1% от стоимости сделки60 MXNОтсутствует
Европа
Великобритания, размер сделки до 50 000£размер сделки от 6,00 до 50 000 £, мин. 6£
Великобритания, размер сделки больше 50 000£6,00£ + 0,05% от прироста стоимости сделки > 50 000£29£
Бельгия, Франция, Xetra, Италия, Нидерланды0,1% от стоимости сделки4€29€
Швейцария0,1% от стоимости сделки10 CHFОтсутствует
Испания0,1% от стоимости сделки4€Отсутствует
Австрия0,1% от стоимости сделки4€120€
Польша0,1% от стоимости сделки15 PLNОтсутствует
Норвегия, Швеция0,05% от стоимости сделки49 NOR/SEKОтсутствует
Португалия0,15% от стоимости сделки6€Отсутствует
Эстония, Латвия, Литва0,2% от стоимости сделки10€Отсутствует
Венгрия0,1% от стоимости сделки200 HUFОтсутствует
Азиатско-Тихоокеанский регион
Австралия0,08% от стоимости сделки6 AUDОтсутствует
Гонконг0,08% от стоимости сделки18 HKDОтсутствует
Япония0,08% от стоимости сделки80 JPYОтсутствует
Сингапур0,08% от стоимости сделки2,5 SGDОтсутствует
Индия0,01% от стоимости сделки6 INR20 INR

Торговые комиссии Forex

В плане торговли на Forex, IB предлагает структуру ценообразования, основанную на объёме торгов за месяц.

Сумма торгов за месяцКомиссияМинимум
USD ≤ 1 000 000 0000,20 базисных пунктов от суммы сделки2,00$
USD 1 000 000 001 – 2 000 000 0000,15 базисных пунктов от суммы сделки1,50$
USD 2 000 000 001 – 5 000 000 0000,10 базисных пунктов от суммы сделки1,25$
USD > 5 000 000 0000,08 базисных пунктов от суммы сделки1,00$

Торговые комиссии для паевых фондов

СтранаКомиссияМинимумМаксимум
США3% от стоимости сделки0$14,95$
Фонды США без комиссии за транзакцию0%0$0,00$
Европа0,1% от стоимости сделки4€29,00€

Торговые комиссии для облигаций

ОблигацииОбъёмКомиссияМинимумМаксимум
Корпоративные СШАНоминальная стоимость ≤ 100000,1% от номинальной стоимости1$Менее 250 долларов США – 1% от стоимости сделки
Облигации казначейства СШАНоминальная стоимость ≤ 1 000 0000,02% от номинальной стоимости5$Отсутствует
ЕвропаСтоимость сделки ≤ 50 0000,1% от стоимости сделки2€Отсутствует
Гонконгские правительственныеСтоимость сделки ≤ 15 000 0000,08% от стоимости сделки18 HKDОтсутствует

Торговые комиссии для опционов

РынокКомиссияМинимум
Северная Америка – все опционы
США, месячные контракты <= 10 000
Премиум >= 0,1$0,70$ за контракт1,0$
0,05$ <= Премиум >= 0,1$0,50$ за контракт1,0$
Премиум < 0,05$0,25$ за контракт1,0$
Канада, месячные контракты <= 10 0001,25 CAD за контракт1,5 CAD
Мексика (AMXL)25 MXN за контракт25 MXN
Опционы на европейские индексы
Великобритания1,7£ за контракт1,7£
Германия1,1-2,0€ за контракт1,1-2,0€
Бельгия, Франция1,5€ за контракт1,5€
Италия2,0€ за контракт2,0€
Нидерланды1,5€ за контракт1,5€
Норвегия12 NOK за контракт12 NOK
Испания0,8€ за контрактОтсутствует
Швейцария2,8 CHF за контракт2,8 CHF
Опционы на индексы Азиатско-Тихоокеанского региона
Австралия2,0 AUD за контракт2,0 AUD
Гонконг30 HKD за контракт30 HKD
Индия0,01% от стоимости сделки6 INR
Япония0,12% от стоимости сделки100 JPY
Сингапур2,85$ за контракт2,85$
Южная Корея0,2% от стоимости опциона1000 KRW

Торговые комиссии для фьючерсов

ФьючерсыСтандартные фиксированные торговые комиссии
Северная Америка
США0,85 USD за контракт
Канада2,4 CAD за контракт (мин. 2,4 CAD)
Мексика20 MXN за контракт (мин. 20 MXN)
Европа
Бельгия4,5 EUR за контракт (мин. 4,5 EUR)
Франция, Германия2 EUR за контракт (мин. 2 EUR)
Италия, Нидерланды, Испания3 EUR за контракт (мин. 3 EUR)
Швейцария4 CHF за контракт (мин. 4 CHF)
Великобритания1,7 GBP за контракт (мин. 1,7 GPB)
Азиатско-Тихоокеанский регион
Австралия6,25 AUD за контракт (мин. 6,25 AUD)
Гонконг30 HKD за контракт (мин. 30 HKD)
Япония500 JPY за контракт (мин. 500 JPY)
Сингапур4 SGD за контракт (мин. 4 SGD)

Торговые комиссии для CFD

Вы можете торговать с CFD на базе акций, индексов и Forex.

CFDСумма торгов за месяцКомиссияМинимум
CFD на базе акций США≤ 300 000$0,005$ за акцию1,0$
CFD на базе европейских акций≤10 000 000 €0,05%3,0€
CFD на базе австралийских акций≤ 10 000 000 AUD0,05%5,0 AUD
CFD на базе гонконгских акций≤ 300 000 000 HKD0,05%12,0 HKD
CFD на базе японских акций≤ 9 000 000 0000,03%100,0 JPY
CFD на базе индекса US 5000,005%1,0$
CFD на базе индекса UK 1000,005%1,0 GBP
CFD на базе индекса Japan 2250,01%40,0 JPY
Forex≤ 1 000 000 0000,20 базисных пунктов от суммы сделки2,0$

Торговые комиссии для криптовалют

В момент написания этого обзора Interactive Brokers вы можете торговать криптовалютами через ETN (торгуемые на бирже облигации) и фьючерсы.

Во время нашего обзора Interactive Brokers на Стокгольмской фондовой бирже было доступны два ETN для биткоина (EUR и SEK) и два для эфира (EUR и SEK). Торговый сбор IB составляет 0,05%, но минимум 49 шведских крон.

Фьючерсы доступны только для биткоина на двух фьючерсных биржах, CME и CBOE. Комиссия за один фьючерсный контракт по биткоину составляет 10 долларов США в CME и 5 долларов в CBOE.

Если вы хотите лучше разобраться в особенностях криптовалютного трейдинга, ознакомьтесь с нашими материалами на тему криптовалюты.

Комиссии за управление активами

Стоимость услуги состоит из обычных брокерских комиссий плюс годовая плата за управление в диапазоне от 0,08 до 1,5 процента. Она зависит от портфеля, который вы выберете.

Неторговые комиссии

Interactive Brokers имеет довольно разумную структуру неторговых комиссий.

Плата за бездействие в Interactive Brokers составляет 10 долларов США в месяц, что относительно много, особенно по сравнению с некоторыми другими брокерами, которые не применяют комиссии за бездействие, например, DEGIRO.

 Неторговые комиссии
Комиссия за содержание счётаОтсутствует
Комиссия за неактивностьВы должны сгенерировать комиссию не менее 10 долларов США в месяц, в противном случае взимается комиссия за бездействие = 10 долларов США
Ставка финансированияКонтрольная ставка + 1,5%, контрольная ставка для каждой валюты разная
Комиссия за конвертациюОтсутствует
Комиссия на ввод средствОтсутствует
Комиссия за вывод для банковских переводовОдин раз в месяц бесплатно, за остальные 10 долларов США. Для экзотических валют может быть выше.
Комиссия за хранениеОтсутствует

Плата за финансирование также является довольно умеренной по сравнению с конкурентами.

Годовая ставка финансированияInteractive BrokersDEGIROSaxo BankTradestation
USD2,9%2,7%9,5%8,5%
EUR1,5%1,3%8,0%Нет данных

Первый вывод в течение каждого календарного месяца выполняется без комиссии. После первого вывода IB взимает следующие комиссии для банковских переводов:

ВалютаСумма
CHF11
CZK300
DKK30
EUR8
GBP7
HUF6000
ILS30
NOK50
PLN40
RUB330
SEK50
USD10
ZAR200

Обзор Interactive Brokers – платформа для онлайн-торговли

Веб-интерфейс торговой платформы Interactive Brokers удобна для работы с очень продвинутой панелью управления ордерами.

Однако стандартные функции, такие как технический анализ, зачастую отсутствуют или недостаточно хорошо развиты.

Вид и ощущения

Очевидно, что это не основной продукт IB, и разработчики берегут свои силы для десктопной версии.

Судя по нашему обзору Interactive Brokers, платформа выглядит довольно сложно и, действительно, её нельзя назвать особо дружелюбной для пользователя.

Тем не менее, если у вас есть некоторый опыт торговли, после нескольких дней практики и прочтения этого обзора вы должны полностью с ним освоиться.

Если же вы новичок, мы определённо не рекомендуем начинать с этой платформы.

Логин и безопасности

Вы можете выбирать между стандартной и бета-версией Webtrader. В этом обзоре мы рассмотрели стандартную версию, так как бета постоянно тестируется и подвергается изменениям в функциональности.

В Interactive Brokers применяется обычная система логина, но при желании вы также можете защитить свою учётную запись с помощью так называемой безопасной системы входа или Secure Login System.

Она включает в себя двухэтапную аутентификацию с использованием пластиковой карты с кодами для логина, которую вы получите по почте.

Эта система вполне безопасна, однако немного устаревшая. Мобильное приложение для повышения безопасности было бы гораздо удобнее.

Функции поиска и график

За окном информации о рынке вы найдёте главную панель управления. Как вы можете видеть, дизайн напоминает о 90-х годах.

Расположение элементов интерфейса можно настраивать, что обеспечивает большую гибкость в плане оптимизации платформы в соответствии с вашими потребностями.

Платформа доступна на многих языках: на английском, немецком, испанском, французском, итальянском, голландском, русском, словенском, китайском и японском – их можно менять прямо внутри платформы.

Помимо возможности настройки окон, вам предоставляется несколько вариантов изменения параметров торговли, отображения и управления списками наблюдения.

Например, вы можете переключиться в режим эксперта, который позволяет размещать позиции с меньшим количеством движений.

Платформа похожа на браузер, где у вас по умолчанию есть вкладки и другие функции. Вы можете добавлять собственные вкладки, а также изменить содержимое вкладок, которые установлены по умолчанию.

Вкладки по умолчанию

  • Рынок.
  • Счёт.
  • Опционы.
  • Продукты.
  • Сканер.
  • Пульс рынка.
  • Поиск.

Дополнительные окна, с которыми можно поиграть

  • График.
  • Рыночные данные.
  • Цепочка опционов.
  • Баланс.
  • Книга трейдера.
  • Рыночная стоимость.
  • Маржинальные требования.
  • Обзор рынка.
  • Новости портфеля.
  • Портфель.
  • Позиция.

Большинство из них и так очевидны, но давайте попробуем их описать. С помощью “книги трейдера” вы можете увидеть более глубокие стаканы цен актива, если у вас есть соответствующая подписка.

Рыночные данные” и “обзор рынка” являются довольно похожими функциями – первая представляет информацию о рынке для одного инструмента, а вторая – для всех элементов в “вотчлисте“.

На вкладке “Новости портфеля“, вы можете посмотреть последние новости, связанные с инструментами, в которые вы инвестируете.

Внутри каждой вкладки имеется определённое окно, установленное по умолчанию, однако вы можете добавить и другие окна.

На вкладке “Рынок” собрана рыночная информация об избранных элементах списка наблюдения. Цены в виде активных ссылок могут показаться фактором стресса, но не нужно паниковать.

Если вы не находитесь в режиме “эксперта“, нажатие на цену создаёт только предварительный просмотр ордера, но не создаёт сам ордер.

Со вкладкой “Счёт” всё просто – здесь вы можете проверить свой баланс, требования к марже и т. д.

Вкладка “Опционы” предназначена для торговли опционами и показывает цепочки опционов для одного или нескольких базовых активов.

Вкладка “Продукт” может быть заполнена графиками и другой информацией о рынке. Если вам что-то из этого не нужно, просто скройте.

Функция “сканера” не самая навороченная из существующих на рынке с точки зрения параметров, но зато она позволяет сканировать корпоративные облигации США, чего нет у конкурентов.

Также вы можете просканировать акции США, других американских стран, европейские и азиатские акции.

В параметрах основное внимание уделяется торговой активности и движениям цен (например, показываются самые прибыльные варианты), а не оценке (например, коэффициент цена/доход).

Пульс рынка” представление об ежедневных рыночных движениях на крупнейших рынках акций, суверенного долга и Forex, а также информацию об волатильности капитала в США, Германии и Японии.

Это очень удобный инструмент, с помощью которого вы можете получать рыночную информацию более эффективно.

Функция поиска не настолько мощная. Например, если вы ищете по запросу Apple в простом представлении, вы будете ожидать, что первым результатом окажется Apple Inc. на NASDAQ.

Вместо этого первые 6 результатов – это сертификаты немецкой фондовой биржи, а Apple Inc. можно найти только в середине списка выдачи.

Функция поиска отделена от платформы, что совершенно не удобно. Даже если вы найдёте нужный вам инструмент, вам придётся вернуться на платформу и снова приступить к его поиску – на этот раз с использованием кода ISIN.

Можно улучшить результаты поисковой выдачи, если сначала выбрать класс активов, а затем начать процесс поиска.

В этом случае результаты окажутся более структурированными, но вы должны знать, что ищете, поскольку в списке результатов будут все биржи, на которых представлены Apple Inc..

Функция поиска имеет большую базу данных, но некоторые продукты не всегда можно найти на вкладке релевантного класса активов.

Например, вы можете получить бесконечный список структурированных продуктов на базе акций, но японский iShares ETF будет указан среди этих акций.

Функция интерактивного графика очень проста. Единственное, что вы можете настроить, это временные интервалы – никаких индикаторов и инструментов технического анализа.

Неудивительно, что в IB Webtrader нет многих квази-базовых функций

  • нет технического анализа;
  • нет предупреждений;
  • нет панели общих новостей (есть только связанные с портфелем);
  • нет никаких фундаментальных данных;
  • нет возможности проведения исследований.

Очевидно, что веб-интерфейс платформы не является приоритетным объектом для разработчиков IB.

Размещение ордеров

В нижней части веб-платформы вы найдёте панель управления ордерами, которая имеет довольно продвинутые функции – гораздо более продвинутые, чем у конкурентов.

Панель имеет три вкладки: новый ордер, ордера и сделки.

Во вкладке “Новый ордер” вы можете размещать свои ордера; в то время как вкладка “Ордера” предназначена для того, чтобы следить за уже открытыми ордерами.

На вкладке “Сделки” показаны ваши предыдущие торги.

Панель размещения ордеров выглядит как строка в Excel. Сначала вы можете подумать, что должно быть что-то ещё, например, красиво оформленное окно с большими кнопками, но ничего подобного нет.

Вы получаете большой выбор типов ордеров, хотя часть из них предназначена для продвинутых или профессиональных трейдеров

  • по рынку;
  • по лимиту;
  • стоп;
  • стоп-лимит;
  • рыночный по закрытию;
  • рыночный по открытию;
  • лимитный по закрытию;
  • скользящий стоп-ордер;
  • скользящий стоп-лимит;
  • дискреционный;
  • ордер типа “bracket“.

По условиям размещения ордера также делятся на несколько категорий, помимо типичных

  • дневной ордер;
  • действительный до отмены;
  • на открытии;
  • немедленно исполнить или отменить“;
  • действительный до даты/времени;
  • действительный после даты/времени.

Вы также можете определить место исполнения (какая биржа), или выбрать интеллектуальную маршрутизацию Interactive Brokers, которая должна обеспечить лучшую цену.

Если вы предпочитаете торговать вне обычных торговых часов – никаких проблем, IB также предоставляет вам такую возможность.

Перед отправкой вашего ордера вы можете его ещё раз просмотреть – полезная функция, позволяющая исправить возможные ошибки.

Обзор Interactive Brokers – платформа для мобильной торговли

Мобильное приложение Interactive Brokers идёт со множеством функций и инновационным чатботом. С другой стороны, удобство для пользователя можно было бы и улучшить.

Вид и ощущения

Мобильное приложение для торговли удобнее, чем веб-версия платформы. Оно имеет более современный интерфейс с совершенно другой структурой и другим дизайном.

Логин и безопасности

Если у вас на мобильном телефоне есть датчик отпечатков пальцев, после первого входа приложение будет требовать аутентификации по отпечатку пальцев – удобное и безопасное решение.

В целом, раздражает только то, что кнопка “Назад” открывает предыдущее окно, но оно всегда возвращается к основному виду.

В нижней части приложения вы найдёте список меню.

Здесь вы можете посмотреть

  • данные вашей учётной записи;
  • ваш портфель;
  • новости, связанные с вашим портфелем;
  • информация о рынке для вашего списка наблюдения;
  • функцию сканера;
  • и кнопку “Дополнительно” для других функций.

Функции поиска и график

В верхней части экрана практически всегда видна кнопка поиска. Она гораздо удобнее для пользователя, чем эквивалент из веб-версии платформы.

После нахождения нужного вам актива вы можете выбрать производные активы, которые на нём основаны.

Например, если вы ищете Snap, вы можете выбрать между акциями Snap, фьючерсами, опционами, облигациями и CFD.

Выбрав основу актива, например, Snap, вы попадёте в окно информации и торговли.

Здесь вы можете посмотреть

  • рыночную информацию об активе;
  • интерактивный график с техническими индикаторами;
  • связанные с активом новости;
  • кое-какую фундаментальную информацию;
  • краткое изложение последнего отчёта аналитиков;
  • кнопки покупки и продажи, которые переносят вас на панель ордеров.

Размещение ордеров

Панель ордеров очень продвинутая и имеет множество экзотических разновидностей ордеров, но все же вполне понятна, если вы в теме.

Доступные типы ордеров

  • по рынку;
  • стоп;
  • стоп-лимит;
  • скользящий стоп;
  • рыночный по закрытию/открытию;
  • лимитный по закрытию/открытию;
  • рыночный “if touched“;
  • лимитный “if touched“;
  • относительный/привязанный к основному.

Доступные типы времени для ордеров

  • в течение дня;
  • действительный до отмены;
  • на открытии.

Также доступна торговля после обычных часов. Сканер похож на аналог из веб-версии, но на мобильных устройствах предлагается более широкий выбор классов активов.

Фьючерсы и индексы здесь также доступны. В отличие от веб-интерфейса, приложение имеет очень продвинутый набор средств оповещения и уведомлений в комбинации с пунктами меню “Уведомления“, “Торговый ассистент” и “Оповещения“.

Среди них уникальной функцией, которой нет у конкурентов, является торговый ассистент, где вы можете настраивать уведомления для своей учётной записи, а также для позиций, сделок и рынков. Из приложения также доступен раздел IB Trader Insight.

Специальная функция – чатбот

Самой инновационной и интересной функцией в приложении – также доступной в настольной версии – является чатбот.

Это очень полезная функция, если вы хотите очень быстро разместить ордер или закрыть позицию или вам нужно очень быстро найти основную информацию, например, только набрав в поиске “график нефти“.

Это бета-версия, но довольно удачная. В целом, бот понимает основные команды, такие как “цена apple” или “купить 1 акцию apple“.

Кроме того, вы также можете найти фундаментальные параметры компании, такие как доходность дивидендов, коэффициент цена/доход или цели по цене.

В чатботе также есть некоторые другие функции, например, графики.

Немного более сложные команды, такие как “отчёт о прибыли amazon” или “доход amazon 2015“, непонятны боту, поэтому есть ещё очень много возможностей для развития.

Но мы убеждены, что Interactive Brokers продолжат развивать эту функцию, поэтому будет интересно следить за новостями.

Обзор Interactive Brokers десктопная торговая платформа

Interactive Brokers предлагает настольную торговую платформу с расширенной функциональностью, множеством настраиваемых опций и расширенными функциями исполнения ордеров. Эта платформа идеально подходит для продвинутого трейдера.

Вид и ощущения

Интерактивная десктопная платформа TWS настолько продвинута и имеет так много функций, что даже в отдельном обзоре трудно будет охватить их полностью.

Во всяком случае, ниже мы постарались дать исчерпывающее краткое описание TWS.

Надеемся, этого будет достаточно, чтобы вы смогли решить, соответствует она критериям платформы вашей мечты или лучше держаться от неё подальше.

Если вы хотите заняться изучением платформы, настоятельно рекомендуем также ознакомиться с руководством пользователя. Раздел “Справка” даст вам более глубокое понимание по этому вопросу.

В целом, это отличная платформа для продвинутых пользователей и профессионалов, но новички или долгосрочные инвесторы вряд ли смогут воспользоваться всеми её функциями.

Честно говоря, это самая сложная платформа из всех, что когда-либо попадали к нам на обзор.

Мы работаем в сфере институционального трейдинга и управления капиталом, и нам очевидно, что первоначально эта платформа была разработана именно для наших коллег, но потом IB решили открыть её для публики.

В десктопной версии платформы есть буквально всё, что можно пожелать при торговле. Хотите машину для алгоритмической торговли? Нет проблем, в TWS она есть.

Мечтаете скопировать свой любимый ETF или создать новый? Interactive Brokers  также разработали специальную функцию для этого. Интересуетесь, возможно ли торговать с помощью чатботов? В IB это реальность.

Подобно веб-платформе, TWS имеет множество настроек, но в начале вы увидите две предустановленные вкладки или шаблона.

Новый вид Mosaic и классический вид TWS. Вы также можете настроить свою собственную раскладку.

Функции, связанные с размещением ордеров, превосходны, и есть очень много возможностей, в которых трудно разобраться.

Например, только здесь можно найти функции хеджирования для Forex, которые могут быть привязаны к ордерам на акции.

Это пригодится, если вы хотите хеджировать риск от сделки с валютой. С IB вы можете настроить всё это в одном ордере. И это замечательно.

Мы не хотим тратить время на описание того, насколько замечательна функция интерактивного анализа графиков или сколько типов ордеров и функций управления ордерами вам доступны.

Их много, в том числе и алгоритмы ордеров (например, TWAP), которые обычно используются профессионалами и институциональными трейдерами.

Функции сгруппированы в меню по пяти разделам

  1. Торговля.
  2. Котировки.
  3. Техническая аналитика.
  4. Информационная система.
  5. И расширенные торговые инструменты.

В разделе “Торговля” вы найдёте основные функции, такие как информация об управлении ордерами и портфелями, а также некоторые более интересные функции.

Вышеупомянутый чатбот доступен в комбинации с возможностью создания портфеля и функцией построения стратегии для опционов.

Конструктор портфеля предоставляет несколько готовых портфелей, но вы также можете создавать свои собственные и проверять их с помощью бэк-тестинга.

Вы также можете настроить правила ребалансировки и инвестирования.

Пункт меню “Котировки” охватывает различные виды рыночной информации. Для вашего удобства доступны данные о глубине рынка, цепочке опционов, истории цен и список наблюдения.

Здесь также видны фактические ставки для кредитования ценными бумагами (SLB).

Техническая аналитика и информация об IB, из которой в основном и состоит исследование, будет рассмотрена в разделе исследований данного обзора.

Пункт меню “Расширенные торговые инструменты” прячет несколько настоящих жемчужин. С помощью “корзины трейдера” вы можете торговать кучей инструментов одновременно.

FX Trader предоставляет поддержку для трейдеров Forex, торгующих большими объёмами.

Для трейдеров опционов также доступно несколько функций: отдельная торговая панель “Опционы“, конструктор портфелей опционов, ролловер для опционов и список поставщиков опционов.

Если этого недостаточно, не стесняйтесь исследовать функцию арбитража по слияниям, волатильность и спред-трейдер, а также функцию установки срочности фьючерсов.

Во время написания обзора Interactive Brokers самым слабым звеном платформы является функция поиска.

Как мы видели в веб-версии, результаты поиска не структурированы, и отфильтровать шум довольно сложно.

Например, если вы ищете акции компании RWE, которая является немецким провайдером коммунальных услуг, в результатах поиска будут представлены все структурированные и производные продукты, и вам окажется нелегко найти реальную акцию, которой вы хотели бы торговать.

Решением является чатбот – если в нём вы ведёте RWE, он направит вас на акции, которые торгуются на основной бирже.

Обзор Interactive Brokers – исследования

Функция исследований Interactive Brokers имеет бесконечные возможности, но определённо не является удобной для пользователя.

Во время написания обзора Interactive Brokers, они обеспечивают

Качество исследований довольно хорошее, и у вас всегда есть свобода выбора среди нескольких сторонних поставщиков (у IB нет собственной исследовательской группы).

Функции исследования доступны из пункта меню Information System, также называемого IBIS.

Среди бесплатных исследований вы также можете ознакомиться с информацией от крупных изданий, например, с отчётами о фондовом рынке Thomson Reuters, данными о собственниках акций и кратким обзором процентов или индексом Dow Jones от Morningstar.

Очень хорошо, что можно получить информативное ежедневное резюме рынков через Daily Lineup.

Используя эту функцию, вы можете вовремя узнавать о самых важных новостях, включая последние рекомендации аналитиков, а также правительственные отчёты о доходах и экономический календарь.

Очень полезный и быстрый способ начать свой день.

Календари можно использовать и отдельно, перейдя к ним из меню в любое время.

В плане фундаментальных данных IB тоже предлагает широкий выбор.

Обзоры компаний, рекомендации аналитиков, отчёты о прибылях и убытках за 6 лет, прогнозы аналитиков, календари дивидендов и информация о долях в компаниях однорангового типа – это лишь часть доступных данных.

Классический новостной поток дополнен интегрированным телеканалом Bloomberg, рыночными сигналами и сигналами о социальных настроениях, которые представляются финансово-технологическим стартапом StockTwits.

Что касается технической аналитики мы упомянем только редкие типы

  • Бенчмарк для акций/ETF: вы можете сравнить свои акции или портфель с выбранным эталоном.
  • Репликатор паевых фондов и ETF.
  • Очень продвинутая лаборатория изучения волатильности.
  • Очень продвинутая группа функций для анализа опционов, таких как лаборатория изучения вероятности для опционов.
  • И очень полезный анализатор производительности портфеля (VaR, Sharpe и так далее).

Обзор Interactive Brokers – образование

Interactive Brokers предлагает качественное и комплексное образовательное пространство с онлайн-уроками, обучающими видеороликами и вебинарами.

У вас есть шанс повысить свой уровень образования разными способами

  • Онлайн-курсы.
  • Вебинары.
  • Образовательные видео.
  • Глоссарий и другое.

IB дает вам возможность углубить свои познания в сфере торговли. Вы можете выбирать курсы в зависимости от вашего профессионализма в области трейдинга.

Вы можете записаться на курсы, касающиеся того, как использовать приложения IB. Кроме того, вы можете искать незнакомые слова, выражения и аббревиатуры в разделе глоссария трейдера.

Обзор Interactive Brokers – поддержка клиентов

Поддержка клиентов является слабым местом Interactive Brokers. Время ответа по всем каналам очень медленное, ответы часто оказываются некомпетентными и непоследовательными.

Вы можете связаться с Interactive Brokers с помощью

  • телефона;
  • электронной почты.

На бумаге это выглядит нормально, но в реальности достучаться до них гораздо сложнее.

Во время написания нашего обзора IB мы несколько раз звонили представителям компании и ждали ответа изнурительно долго, а бесплатный номер вообще был недоступен.

Получение ответов на наши электронные письма также занимало 3-4 дня, не упоминая уже о том, что ответ был написан на русском языке (вопрос задавался на английском). Чат вообще не работает.

IB Asset Management имеет отдельную службу поддержки клиентов, и мы связывались с ними через чат, когда мы пытались открыть счёт.

Интересно, что представитель Asset Management сообщил нам информацию, полностью противоположную тому, что говорил представитель брокерской компании IB за 3 минуты до этого.

С другой стороны, поддержка клиентов доступна на нескольких языках, а именно: на английском, немецком, французском, итальянском, испанском и русском языках.

Обзор Interactive Brokers – итог

Interactive Brokers можно порекомендовать, если вам нравится возможность торговать с низкими комиссиями и легко способны ориентироваться в действительно сложной платформе.

В основном мы рекомендуем IB трейдерам, которые знают, как монетизировать портфель из огромного количества продуктов и практически неограниченные возможности.

IB является одним из крупнейших дисконтных брокеров США, который контролируют регуляторы самого высшего уровня.

Во время написания нашего обзора Interactive Brokers нам понравился широкий ассортимент продуктовнизкие торговые и маржинальные сборы и продвинутая десктопная версия торговой платформы.

С другой стороны, веб-интерфейс торговой платформы довольно неудачен. Он имеет ограниченную функциональность и его неудобно использовать.

Процесс открытия счета также медленный. Пополнение счёта и снятие средств осуществляется посредством банковского перевода.